Pensionierung - was Sie schon immer dazu wissen wollten.
Sollten Ihre Fragen auf dieser Seite unbeantwortet bleiben, dann nehmen Sie einfach Kontakt mit mir auf.
Wir möchten unsere Pensionierung gut vorbereiten. Wie sollen wir vorgehen?
Hier empfehlen ich Ihnen eine Pensionsplanung, oder auch Finanzplanung genannt.
Pensionsplanung?
Richtig. Ein Vorgehen mit welchem alle Ihre Vermögenswerte inklusive Pensionskassengeld berücksichtigt werden. Mittels systematischer Vorgehensweise werden Kapitalbezug und Vermögensanlagen geplant. Ob Sie Kapital oder Rente aus der beruflichen Vorsorge beziehen, - ich zeige die Konsequenzen und optimieren für Sie die Steuern.
Lohnt sich eine Pensionsplanung überhaupt?
Ich meine ja. Bereits kleine Fehler z. B. beim unkoordinierten Kapitalbezug aus gebundener und beruflicher Vorsorge können finanzielle Steuerfolgen haben, die weit über 10'000 Franken gehen können.
Helfen Sie auch die Steuern nach der Pensionierung zu senken?
Meistens sind die Einkommens- und Vermögenssteuern die grössten Ausgaben im Privatbudget. Ich empfehle darum schon lange vor der Pensionierung eine Pensionsplanung in Anspruch zu nehmen: Mit einer rechtzeitigen Pensionsplanung optimiere ich die Steuerlast lange vor der Pensionierung und halte diese dann möglichst tief.
Hört sich kompliziert an - wir wollten wissen ob es nach der Pensionierung reicht?
In erster Linie wollen die meisten Menschen, den gewohnten Lebensstandard über die Pensionierung hinaus halten. Ich prüfe mittels Pensionsplanung die zu erwartenden Vermögenswerte und Steuerlasten zum Zeitpunkt der Pensionierung. Durch meine empfohlenen Massnahmen senke ich die Steuerbelastung nach Möglichkeit. Anschliessend empfehle ich mittels Vermögensberatung das beste Vorgehen zur Anlage Ihres Vermögens. Schliesslich prüfe ich ob das Vermögen reicht um während den kommenden Jahren alle zusätzlichen finanziellen Bedürfnisse zu decken.
Wir wollen nach der Pensionierung eine Wohnung kaufen – helfen Sie da auch?
Ja – denn es handelt sich hierbei um Vermögenswerte die Ausgaben und Steuern zur Folge haben. Ich gebe in unserer Pensionsplanung konkrete Empfehlungen zur optimalen Finanzierung und zur maximalen Kaufsumme – wiederum mit dem Ziel die Pensionierung finanzielle so angenehm wie möglich zu gestalten.
Das hat mich sehr beeindruckt – was kostet das alles?
Erfahrungsgemäss um 4'000 Franken. Auf Wunsch setze ich mich gerne mit Ihnen zusammen um Sie kennen zu lernen und anschliessend eine Offerte zu berechnen.