Vermögensberatung – Baustein der Altersvorsorge
Ein hoher Anteil an Liquidität ist ein teueres Ruhekissen. Nach einer Liquiditätsplanung werden später benötigte Vermögenswerte ausgeschieden und risikogerecht angelegt. Wertschriften, Versicherungspolicen, Immobilien oder Investitionen in Anlagefonds erlauben jedem Anleger nach persönlichen Zielen und Bedürfnissen zu investieren. Die Altersvorsorge für die Pensionieurng oder die Anlage der Vermögen für Nachfolgegenerationen stellen die gleich hohen Ansprüche an die Sicherheit der Vermögensanlagen: Unterschiedlich ist vielleicht der Analgehorizont, doch diesen Aspekt beachte ich neben anderen wichtigen Sicherheitsfaktoren ganz besonders.
In der Pensionsplanung gilt es zuerst mittels detaillierter Liquiditätsplanung die Vorbereitung zu treffen für die nachfolgende Planung der Vermögensanlage. Oft werden zwei wichtige Punkte übersehen: 1. Die meisten Vermögensanlagen können kurzfristig liquid gemacht werden und 2. zum Zeitpunkt der Pensionierung müssen nicht alle Vermögenswerte liquid gemacht werden.
Vermögensberatung – Ihre Vorteile
Durch die Berücksichtung aller privater Vermögen, deren Strukturen, Anlagerisiken und Wachstumschancen erhalten Sie Übersicht über das gesamte Vermögen. Ich beurteile die Rendite sämtlicher Instrumente nach Steuern und empfehle Ihnen nach Möglichkeit steuerlich attraktive Alternativen. Konsequent versuche ich den maximalen Anlagehorizont zu nutzen womit die Anlagesicherheit massgeblich erhöht wird. Diversifikation in den Anlagen strebe ich in jedem Fall an und verbessere damit die Sicherheit.
Versicherungsanlagen offeriere ich nach dem Prinzip "Best of Class" nach einem Vergleich zwischen den besten Versicherungsanbietern. Für Fondsanlagen empfehle ich bewährte Anlagestrategien wobei die Vorgehensweise unter Sparen / Anlegen beschrieben wird.
Vermögensberatung – wie gehe ich vor?
Ich beginne mit einer detaillierten Pensionsplanung. Nachdem das gesamte Vermögen in Struktur, Liquiditätsgrad, Zweckmässigkeit und bezüglich Steuerbelastung beurteilt wurde, werden Alternativen besprochen. Ihre Wünsche und Ziele sind massgebend. Anlagehorizont, Familienstand und übriges Vorsorge- und Anlagevermögen geben Hinweis zu Ihrem Risikoprofil. Bei der Planung der Pensionierung oder Frühpensionierung bilden Liquidität und persönliche Pläne ein zusätzlicher Bestandteil in der Vermögensberatung. "Mit mehr Sicherheit in die Zukunft“, heisst die Devise. In der Vermögensberatung unterstütze ich Sie mit meinem Wissen und Können.
Sind Sie mit Ihrer Vermögensanlage unzufrieden? Wollen Sie Sicherheit gewinnen? Dann kontaktieren Sie mich jetzt, ich werde mich umgehend bei Ihnen melden.